Doświadczenie

  • pomoc prawna przy utworzeniu firmy inwestycyjnej i uzyskaniu zezwolenia KNF,
  • pomoc prawna dla zagranicznych banków i biur maklerskich przy otwarciu oddziału w Polsce i postępowaniu rejestracyjnym,
  • przygotowanie procedur i regulacji wewnętrznych dla banków i biur maklerskich, w tym przygotowanie regulaminów i umów zawieranych z klientami,
  • potransakcyjne przekształcenie przedstawicielstwa zagranicznego banku w Polsce,
  • doradztwo na rzecz zagranicznych firm inwestycyjnych w zakresie prowadzenia działalności w Polsce na podstawie jednolitego paszportu.

 

Regulacje MiFID, KIID i PRIIP

  • doradztwo na rzecz banków prowadzących działalność maklerską oraz wiodącego polskiego biura maklerskiego w zakresie dostosowania do regulacji MiFID,
  • doradztwo na rzecz międzynarodowych instytucji finansowych w zakresie spełniania przez ich dokumentację dla klientów wymogów regulacji KIID i PRIIP.

 

Przeciwdziałanie praniu pieniędzy

  • doradztwo w zakresie spełniania wymogów regulacyjnych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy,
  • doradztwo na rzecz instytucji finansowych w zakresie stosowania przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy,
  • tworzenie wewnętrznych procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy.

 

Instrumenty płatnicze

Doradzaliśmy:

  • w zakresie spełniania wymogów regulacyjnych przez poszczególnych uczestników systemów płatności,
  • przy tworzeniu nowatorskich usług płatniczych, w tym usług mobilnych oraz internetowych,
  • w zakresie kart płatniczych, w tym kart przedpłaconych (pre-paid),
  • w zakresie outsourcingu w obszarze instrumentów płatniczych,
  • przy tworzeniu oraz negocjowaniu umów pomiędzy uczestnikami systemów płatności,
  • organizacjom płatniczym,
  • akceptantom instrumentów płatniczych,
  • uczestnikom systemów płatności przed Urzędem Ochrony Konkurencji i Konsumentów.

 

Kredyt konsumencki

Doradzaliśmy:

  • przedsiębiorcom świadczącym usługi w zakresie kredytu konsumenckiego (tworzenie struktur biznesowych),
  • zagranicznym instytucjom finansowym w zakresie możliwości transgranicznego udzielania kredytów konsumenckich,
  • w zakresie odsetek maksymalnych oraz ustawowych ograniczeń kosztów związanych z kredytem konsumenckim.

 

Obrót wierzytelnościami (sekurytyzacja)

Nasze doświadczenia obejmują doradztwo:

  • przy tworzeniu struktur transakcyjnych w transakcjach sekurytyzacyjnych,
  • na rzecz instytucji finansowych w związku z procesem sprzedaży wierzytelności,
  • na rzecz wiodących banków w zakresie sporów powstałych w związku z transakcjami na wierzytelnościach,
  • w procesie restrukturyzacji spółek publicznych, w tym także restrukturyzacji zadłużenia (zamiana długu na akcje w postępowaniu upadłościowym i wprowadzenie tych akcji do obrotu giełdowego),
  • dotyczące nabycia jednostek uczestnictwa funduszu sekurytyzacyjnego.

Doradztwo na rzecz spółek lub członków władz spółek publicznych w postępowaniach wszczętych wobec nich przez Komisję Nadzoru Finansowego (np. w związku z niewykonywaniem obowiązków informacyjnych):

  • reprezentowanie spółek i członków władz spółek publicznych w postępowaniu przed KNF,
  • wsparcie członków władz spółek publicznych w przypadku zawiadomień do prokuratury złożonych przez KNF,
  • wsparcie w trakcie postępowań karnych wszczętych w stosunku do członków zarządu.

Ostatnio doradzaliśmy m.in.:

  • bankowi zagranicznemu przy tworzeniu centrum outsourcingu usług,
  • globalnym grupom kapitałowym inwestującym w Polsce w innowacyjne centra usług wspólnych w sprawach związanych z pomocą publiczną,
  • w zakresie outsourcingu polegającego na przetwarzaniu informacji stanowiących tajemnicę bankową oraz danych osobowych przez biuro informacji kredytowej,
  • w zakresie outsourcingu czynności bankowych do zagranicznej spółki z grupy kapitałowej (wypełnianie obowiązków wynikających z Prawa bankowego i ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, ochrona danych osobowych i tajemnicy bankowej),
  • przy zawieraniu z bankami umów outsourcingowych dotyczących personalizacji kart płatniczych.